最近，工商銀行江蘇揚州分行針對票據業務超常發展帶來的高發風險，根據銀監會和總省行發佈的風險提示，明確內外部檢查的重點，結合自身實際，加大檢查和整改力度，促進票據貼現業務健康快速發展。
一、規範操作流程，強化跟蹤管理。該行著力加強貼現過程前、中、後三個環節的規範操作：即：堅持對貼現企業的貸前審查，每次辦理貼現前，進入人行征信系統查詢企業概況、貸款卡的狀態和貼現申請人的情況，對於貸款卡無效、被註銷、暫停或不能提供者不得辦理貼現業務，對於首次辦理業務的貼現客戶還需堅持資格類檔的審查；重視票面、交易背景及跟單資料的審查，堅持“無發票補貼現、無合同不受理”的原則，並確保貼現與合同、稅票內容金額相匹配、日期相吻合；強化貼現資金流向的跟蹤管理，防範貼現資金回流套利等情況的發生。
二、嚴守准入門檻，保證業務品質。該行堅持“先考核、後上崗”，注重加強票據業務從業人員的准入管理，對新接觸票據業務的員工，及時組織業務培訓，確保；同時注重加強貼現客戶的審查，重點審查客戶資質與貼現量的匹配情況；對現有貼現客戶進行匹配情況審查；對資質不符合要求或貼現量明顯不匹配的客戶，嚴禁與其發生業務往來。
三、組織“回頭看”活動，加大整改力度。該行梳理和整理了歷次檢查及日常工作中發現的問題，落實措施和進度，加大整改力度。對於無法補救或整改到位的問題，做到問題類型、筆數、金額、責任人與機構、處罰情況、整改措施“六個清楚”；對於問題嚴重或屢查屢犯的機構及個人，依據總省行相關規定對落實責任人。還將於近期對票據貼現業務組織一次專項檢查，對檢查工作進行“回頭看”，對限期整改不到位或屢查屢犯且沒有合理解釋的單位及個人進行處罰。
